Слушать
Русское Радио Кипр
Британский финтех-гигант Revolut, один из самых дорогих стартапов в мире, получил штраф от Центрального банка Литвы на сумму 3,5 миллиона евро. Причина — ненадлежащий мониторинг подозрительных транзакций и защиту от отмывания денег. Компания, имеющая лицензию в Литве на деятельность по всему ЕС, включая Кипр, попала под пристальное внимание после того, как плановая проверка выявила серьезные упущения в отслеживании и выявлении потенциально теневой деятельности. Хотя фактическое отмывание денег не подтвердилось, центральный банк Литвы заявил, что Revolut не всегда эффективно выявляет тревожные сигналы.
Что именно нарушил Revolut
По данным ЦБ Литвы, основная проблема в слабых внутренних процедурах. Компания не обеспечила надёжный контроль за действиями клиентов и их транзакциями. А это — ключевой элемент в борьбе с финансовыми преступлениями, будь то банки или цифровые платформы. Revolut отреагировал на ситуацию, пообещал усилить внутренние процессы и подчеркнул: ни один из клиентов не нарушал закон. В компании заявили, что полностью сотрудничали с регулятором и уже внедрили улучшения.
Почему это важно для Кипра
На Кипре, как и по всей Европе, пользователи массово переходят на финтех-сервисы — за их удобство и низкие комиссии. Revolut стал популярной альтернативой традиционным банкам, особенно для трансграничных переводов. Стоимость компании оценивают в 45 миллиардов долларов. В прошлом году Revolut показал рекордную прибыль — 438 миллионов фунтов стерлингов до уплаты налогов.
Финтех-проект создали в 2015 году россиянин Николай Сторонский и украинец Влад Яценко. К 2024 году число пользователей сервиса по всему миру превысило 50 миллионов. Получив банковскую лицензию в Литве, Revolut начал оказывать финансовые услуги по всей территории Европейского союза, включая Кипр.
ΛENTA CYPRUS — новости Кипра на русском — всегда в курсе событий
👍
😛
😍
😮
😤
😢
