Разоблачена международная сеть мошенников с участием Кипра: 18 арестов, ущерб

Международная операция, координируемая Евроюстом, завершилась арестом 18 подозреваемых в масштабном мошенничестве с кредитными картами. Расследование, начавшееся с многочисленных жалоб держателей карт на непонятные списания, постепенно выявило разветвлённую схему фиктивных онлайн-подписок и отмывания денег. Как установили следователи, преступная сеть действовала по всей Европе и за её пределами, используя поддельные сайты знакомств, порноресурсы и стриминговые платформы. Схема базировалась на регулярных мелких списаниях с карт, которые трудно заметить в банковских выписках, и на компаниях-прикрытиях, зарегистрированных в разных юрисдикциях, включая Кипр и Великобританию.

Как это работало: «сайты-невидимки» и «призраки-подписки»

Cхема строилась на множестве небольших, но регулярных списаний, замаскированных под легальные онлайн-подписки — на сайты знакомств, стриминговые и развлекательные платформы. Суммы обычно не превышали €50, а формулировки в выписках были предельно размыты. Платежи проходили через сайты, не отображавшиеся в поисковиках и доступные только по прямым ссылкам. Для большинства владельцев карт такие списания выглядели как мелкая ошибка банка, чем и пользовались организаторы.

По данным следствия, с 2016 по 2021 год три взаимосвязанные сети похищали данные карт, создавали поддельные аккаунты и проводили регулярные платежи. Назначение транзакций маскировали, чтобы жертвы не могли связать их с конкретными услугами. Ущерб оценивается минимум в €300 млн, а предотвращённые попытки — более €750 млн. Среди 18 задержанных — пятеро топ-менеджеров и сотрудников комплаенса четырёх немецких платёжных систем, которым инкриминируют содействие и сокрытие операций за вознаграждение. Сердцем «бухгалтерии» схемы стала сеть компаний-прикрытий, преимущественно зарегистрированных на Кипре и в Великобритании. Их приобретали через провайдеров «crime-as-a-service» — сервисов, предлагающих за плату готовые юридические лица, счета и номинальное руководство. Это значительно осложняло возврат средств держателям карт и отслеживание транзакций.

От локального расследования — к общеевропейской операции

Отправной точкой стало расследование в Люксембурге: местная финансовая разведка провела глубокий анализ транзакций и передала материалы в прокуратуру. Далее последовали обыски в офисах компаний, допросы и арест активов на миллионы евро. Поскольку большинство подозреваемых оказались гражданами Германии, дело передали в прокуратуру города Кобленц — именно она ведёт крупные расследования по финансовым преступлениям и отмыванию денег в федеральной юрисдикции. Параллельно США (Прокуратура Южного округа Нью-Йорка) по линии взаимной правовой помощи предоставили ключевые данные о платёжных цепочках и владельцах аккаунтов. Это позволило немецкой стороне «достроить» схему и выйти на новых подозреваемых — важный шаг, без которого синхронные действия этой недели были бы невозможны.

Кто координировал и что изъяли

Евроюст провёл четыре подготовительные встречи с участием Германии, Италии, Люксембурга, Испании, Кипра, Нидерландов, США, Великобритании, Канады и Сингапура. Через Ассоциации прокуроров Евроюста и сеть контактных пунктов наладили правовую помощь с третьими странами. Всего оказано содействие в исполнении 90 европейских постановлений о расследованиях и запросов о правовой помощи в 30 странах. Европол с мая 2023-го обеспечивал аналитику по транзакциям и криптовалютам; в день активной фазы в Люксембург командировали эксперта по криптоактивам и ещё одного специалиста в координационный центр. В результате обысков в более чем 60 локациях изъяты криптовалюта, люксовые авто, мобильные устройства и ноутбуки — всё, что поможет «добить» финансовую реконструкцию схемы.

Роль Кипра и задействованные ведомства

Кипр фигурирует как юрисдикция, где регистрировались часть компаний-прикрытий; местные органы — Прокуратура, MOKAS (Подразделение по борьбе с отмыванием денег) и Полиция Кипра — участвовали в координации и процессуальных действиях. В целом в операции задействованы:

Германия: прокуратура Кобленца, Федеральная полиция (финразведка), BaFin
Кипр: Прокуратура, MOKAS, Полиция Кипра
Люксембург: прокуратура, следственный судья, финразведка, судебная полиция
Испания, Италия, Нидерланды: национальные прокуратуры и профильные полицейские подразделения
Великобритания, Канада, Сингапур, США: правоохранительные органы и Минюст/прокуратуры в рамках МПП

Сейчас следователи «сшивают» изъятые устройства с банковскими и криптовалютными следами, чтобы:

установить полный круг жертв и маршруты обналичивания;
предъявить дополнительные обвинения (мошенничество, отмывание доходов, участие в преступной организации, злоупотребление корпоративными ресурсами);
арестовать и конфисковать ещё активы, связанные со схемой.

Ожидаются новые процессуальные действия и, возможно, расширение круга подозреваемых — по мере того как эксперты по транзакциям и цифровой криминалистике завершат анализ массивов данных.

Как удалось раскрыть замысловатую схему

Следователи отмечают, что операция стала возможной только после совпадения трёх факторов. Во-первых, трансграничная правовая помощь, обеспеченная Евроюстом, позволила объединить усилия Люксембурга, Германии и США, обменяться финансовыми данными и юридическими доказательствами в режиме реального времени.

Во-вторых, следствие получило доступ к платёжной инфраструктуре, включая внутренние данные и контакты руководителей, которые, по версии прокуратуры, могли осознанно помогать мошенническим сетям. Это открыло доступ к переписке, внутренним отчётам и структуре переводов, ранее закрытой для международных органов.

И, наконец, криптоаналитика Европола сыграла решающую роль: специалисты проследили движение цифровых активов, связанных с преступными доходами, и установили связующие звенья между аккаунтами, зарегистрированными на разных континентах.
Без этих трёх компонентов — правовой координации, внутреннего доступа и технической экспертизы — схема с «подписками-призраками» могла бы продолжать существовать и дальше: незаметная для большинства, но масштабная по своим финансовым последствиям.